EL DEPARTAMENTO DE POLICÍA DE EL PASO
UNIDAD DE CRÍMENES FINANCIEROS
911 N. Raynor
El Paso, TX 79903

Teléfono (915)564-7130
Fax (915)564-6986
Police Report Line: (915)832-4436

Estafa del Mes
Historia y Resumen
Composición
Misión
Cómo Presentar una Queja
Consejos de Prevención para Consumidores
Evitando el Fraude de Organizaciones Caritativas
Consejos de Prevención para Negocios

Reporte el Fraude por el Internet en Línea al "Internet Fraud Complaint Center": Acuda allí para presentar un reporte policial sobre cualquier caso relacionado con el fraude por el Internet o estafa sospechada. No hay necesidad de presentar un reporte separado con el "El Paso Police Department". El "IFCC" remitirá el reporte a la agencia de investigación apropiada.

Evite el Fraude por el Internet: haga clic  para ver los últimos consejos preventivos del "Internet Fraud Complaint Center"

Report Identity Theft Online to the Federal Trade Commission.

Historia y Resumen:

La "White Collar Crime Unit" del Departamento de Policía de El Paso fue fundada en 1994 en respuesta al alza en crímenes de empleados de oficina en el área de El Paso. Investigando el crimen de "cuello blanco" implica muchas técnicas investigadoras especializadas, paciencia, habilidades de resolución de problemas, y tiempo. A medida que el Departamento de Policía de El Paso descentralizaba sus funciones investigadoras entre cinco centros regionales de comando, la unidad de crimen de "cuello blanco" retuvo su localización en la Jefatura de Policía para mantener control central sobre los investigadores capaces de ocuparse de casos sumamente complicados. En 1999 la "White Collar Crime Unit" fue renombrada la Unidad de Crímenes Financieros, que ahora consiste de la "White Collar Crime Unit" y la Unidad de Integridad Pública. La Sección de Crímenes Financieros es comandada por un teniente.

Composición:

La unidad de "White Collar Crime" consta de un sargento, y seis detectives. El personal está capacitado en diversas habilidades de la ejecución de la ley específicamente relacionadas con el fraude, malversación, análisis de la computadora, y otros crímenes financieros. La unidad trabaja muy de cerca con las instituciones externas para la aplicación de la ley y recursos del sector privado para cumplir con sus metas.

La unidad de Integridad Pública consta de un sargento y cinco detectives. Este personal está capacitado para investigar casos de corrupción pública que pertenezcan a la jurisdicción del "EPPD". A diferencia de Asuntos Internos, que investiga violaciones administrativas de prácticas del EPPD, la Unidad de Integridad Pública investiga toda conducta criminal posible por funcionarios públicos.

• Robos que involucren haciendas, bienes raíces, fraude inversor, robo de secretos industriales
• Falsificaciones y abuso de tarjetas de crédito cuando organizados están involucrados sindicatos criminales
• Falsificación de Marcas Registradas
• Soborno Comercial de más de $20,000
• Aplicación errada de Propiedad Fideicomisaria con pérdida de más de $20,000
• Obtener Ejecución de un Documento por Engaño
• Ofensas de telecomunicación e infracciones de seguridad de computadoras
• Fraude de seguro y presentar estados financieros fraudulentos
• Robo de identidad
  

Estafa del Mes

La Unidad de "White Collar Crimes" del Departamento de Policía de El Paso querría otra vez advertirles a los residentes de El Paso sobre una artimaña de fraude complicada que roba información personal de víctimas y da lugar a que sus cuentas corrientes sean vaciadas.

Los sospechosos ponen un anuncio en la publicidad de prensa para un trabajo. Las personas que llaman están llamando a un número fuera del estado y son referidas a un sitio del Internet para llenar una hoja de solicitud de empleo. En la forma, las víctimas reciben instrucciones de proveer su información de su número de seguro social y de su cuenta corriente.

La víctima es entonces contratada como un mensajero y recibe instrucciones de ir a hacer depósitos bancarios. Los cheques son depositados en la cuenta corriente de la víctima y la víctima recibe instrucciones de retirar dinero en efectivo de su cuenta y hacer depósitos en otros bancos, incluyendo bancos en Cd. Juárez.
Los cheques depositados en la cuenta de las víctimas son cheques falsificados que se imprimieron con la información obtenida de otras víctimas de esta estafa, a menudo de fuera del estado. Mientras tanto, la información de la propia cuenta corriente de la víctima se usa para imprimir cheques y depositarlos en las cuentas de víctimas adicionales, todas las cuales han sido contratadas para hacer lo mismo. Cuando los cheques regresan como falsificaciones, todas las víctimas creen que la persona en cuya cuenta sus cheques se pasaron está involucrada en el crimen, cuando ellos de hecho son víctimas de la misma estafa.

¿ Cómo evitar convertirse en víctima? Siga las líneas directivas básicas para no convertirse en víctima de cualquier trama de robo de identidad o de fraude:

• Nunca dé su información personal por la Red, por teléfono, por fax o a una persona desconocida

• No importa qué tan bueno parezca el sitio Web o qué tan legítimo todo suena por teléfono, nunca envíe por fax información personal ni solicitudes de empleo a compañías que usted no haya investigado a fondo.

• Las ofertas de trabajo en del hogar deberían ser en particular investigadas cuidadosamente

• Si parece demasiado bueno para ser cierto, generalmente lo es

Si usted cree que ha sido víctima de esta trama, llame al 564-7236 y haga un informe policial. Vaya al sitio Web del Centro de Quejas sobre Fraude por el Internet y haga un informe de fraude en línea en www.ic3.gov. Contacte las tres oficinas de créditos principales y coloque un alerta de fraude en su informe de crédito.

Consejos Generales para Consumidores

• No revele por teléfono información personal, como contraseñas, números de tarjeta de crédito, números de seguro social y números de su cuenta corriente, los sitios de Internet a descubierto o en sitios de Internet operados por compañías de cuya legitimidad usted no se haya asegurado.
  
• Sea precavido de los solicitadores usando coerción, métodos de ventas de tiempo limitado.
  
• Tenga mucho cuidado de los tratos comerciales u ofertas de productos que parezcan demasiado buenas para ser verdaderas. Usualmente lo son.
  
• Tenga cuidado con cualquier individuo o compañía que indique que podría actuar como intermediario para obtener préstamos, pero pide un anticipo. Vale más tratar con una institución de préstamos directamente.
  
• No invierta dinero con una compañía o individuo que reclame réditos extraordinariamente altos, usualmente por “ningún” riesgo. La mayor parte de estas tramas son simplemente una manera para librarle de sus ahorros ganados con esfuerzo prometiendo metas inversoras poco realistas.
  
• Revise a fondo cualquier comercio con el que usted contemple hacer negocios. Pida referencias. Llame al "Better Business Bureau" y la Oficina del Abogado Fiscal General de Texas para ver si ha habido quejas. Contacte a otros clientes y pregúnteles acerca de sus experiencias. Tenga cuidado con el técnico en reparaciones que va de puerta en puerta pidiendo hacer reparaciones que han notado en su hogar.
  
• Tenga cuidado de oportunidades de trabajo increíblemente lucrativas. No envíe dinero a nadie que ofrezca información sobre estos trabajos lucrativos. No envíe dinero por otorgamiento de licencias y cargos fiadores a nadie que reclame tener un trabajo de pago elevado para usted.
  
• No pague ningún cargo por ningún “premio” que le hayan dicho que ha ganado.
  
• Verifique su informe de crédito al menos una vez al año para irregularidades para detectar si alguien pudiera estar usando su identidad para obtener crédito
  

EVITANDO FRAUDE DE ORGANIZACIONES CARITATIVAS

• Hágales preguntas a las personas que llaman: El nombre de la organización, dirección, número de teléfono, nombre de la persona que llama. Ofrezca devolverles la llamada.
  
• Verifique la legitimidad de la organización: Contacte a la Procuraduría General de Protección del Consumidor para determinar si la organización está de verdad autorizada para solicitar donativos en Texas. El número telefónico local 834-5800 .
  
• Verifique el nombre de la organización; Indague si tienen un sitio Web
  
• Sea muy suspicaz de las organizaciones que están dispuestas a “enviar un mensajero” para recoger su dinero
  
• Tenga mucho cuidado acerca de “los métodos de ventas de coerción para obtener un donativo
  
• No dé números de su tarjeta de crédito ni información personal a los solicitadores por teléfono; Aun si usted no se ofrece a donar dinero, esta información podría servir para robo de identidad o fraude de tarjeta de crédito.
  
• Si se comunican con usted en persona: Verifique la identificación de la persona … si trabajan para una caridad legítima, deberían tener una tarjeta de identificación de esa organización. Obtenga su nombre y llame al número de la organización en la guía telefónica
  
• Si usted nunca ha oído hablar de la organización caritativa antes; haga alguna investigación antes de donar para asegurar que su dinero llega a su objetivo pretendido. El internet es un buen recurso con qué comenzar.
  
• Buenas indicaciones que usted no está negociando con una caridad legítima:
  
• Ningún sitio Web
  
• No figura en la lista de la guía telefónica
  
• Usted nunca ha oído hablar de ellos antes
  
• Ningún número gratuito para mandar donativos
  
• Usan métodos ventas de coerción
  
• No dé su nombre voluntaria y fácilmente, su dirección y el número para devolver la llamada.
  
• Si usted se siente incómodo/a, tiene todo derecho de rehusarse a donar. Si todavía tiene el deseo de donar dinero, hay muchas organizaciones legítimas que destinarán su donativo a su propósito pretendido.
  
• Haga comparaciones tal como si usted comprase un producto para ver si la misión de la organización, acto constitutivo y actividades corresponden a sus metas caritativas pretendidas

• Todos los negocios deberían mantener controles estrictos sobre el dinero en efectivo, inventario, y otros bienes valiosos.
  
• La responsabilidad para autorizar transacciones, la responsabilidad para efectuar cobros o pagar al contado, y la responsabilidad de mantener registros de responsabilidad deben estar desvinculadas dentro de una organización.
  
• Las descripciones de trabajo deben estar claramente definidas y las responsabilidades para cada puesto de trabajo claramente delineadas. Asegure que los empleados reciben y reconocen por escrito, todo material de enseñanza relacionado, descripciones de trabajo, y responsabilidades.
  
• Mantenga un protocolo de responsabilidad estricto relacionado al movimiento de inventario y el flujo de dinero en efectivo a través de una organización. No se desvíe ni se vuelva negligente en la ejecución de este protocolo. Las reglas deben aplicarse a todo el mundo en la organización, no importa cuánto tiempo hayan trabajado allí, o qué tanta confianza se les tenga.
  
• Las entradas a caja no deberían ser manejadas por empleados que tengan acceso a los registros de cuentas por cobrar o el libro mayor comercial general.
  
• Reconcilie y auditoree los libros de su compañía a menudo. Las auditorías normales deberían ser ocasionalmente respaldadas por una auditoría no programada, no anunciada.
  
• Asegúrese de que las contraseñas para los archivos de computadora, códigos de pase para introducir expeditivos, y los protocolos de seguridad son cambiados frecuentemente para reducir el potencial para el abuso. Evalúe la necesidad para que alguien en su organización esté en conocimiento de ciertas contraseñas o códigos. No permita a las personas usar las contraseñas de otro para el bien de la conveniencia.
  
• Asegure que las facturas pagadas por su compañía no son saldadas dos veces, sobrepagadas, o su compañía no es facturada por servicios/bienes no recibidos. Mantenga una vigilia estricta sobre sus vendedores. Conduzca comprobaciones frecuentes hechas al azar de los artículos o servicios facturados y los documentos relacionados generados por su negocio.
  
• Los cheques de compañía deberían ser expedidos y registrados en el orden prenumerado. La secuencia debe ser tomada en consideración al reconciliar cuentas corrientes. Cierre con llave los cheques no utilizados y dé cuenta de ellos numéricamente en un libro de registro. Limite el acceso a los cheques a un número limitado de personal autorizado. Los estados de cuenta bancario deberían ser reconciliados independientemente y lejos de los empleados autorizados para manejar cuentas por pagar/a cobrar o empleados que contabilicen la información.
  
• No olvide disciplinar a los empleados que se desvíen de la política de compañía. Un ambiente de permisividad engendra gran cantidad de potencial para la corrupción interna.
  
• Asegúrese de que los empleados específicos pueden ser asociados positivamente a cualquier transacción específica que involucre su negocio: cualquier venta, compra de bienes, o servicios. No acepte transacciones que no puedan ser llegadas a ubicar a un individuo específico dentro de su organización.
  
• Asegure que los descuentos dados a que los clientes están en conformidad con la política de la compañía. Mantenga registros de crédito separadamente y en el orden prenumerado, con conciliación y verificación independientes.
  
• Considere un sistema rastreador automatizado de propiedadpara facilitar la responsabilidad e inventario rápido, en particular para artículos caros o fácilmente desechados.
  
• Desarrolle una política formal para los descuentos de propiedad/inventario o eliminaciones. Debería requerirse autoridad administrativa para los ajustes de inventario.
  
• Los registros de la nómina deben ser reconciliados al tiempo real trabajado. Los empleados despedidos deben ser removidos prontamente de los sistemas de la nómina. Los departamentos de personal deberían enviar modificaciones de la nómina directamente al departamento de nómina; no enviado por el departamento del empleado afectado.

Una nota final para los negocios

Para consejos adicionales o para reportar un problema posible, contacte la unidad al (915) 564-7130 y pida hablar con un detective. También el punto de contacto para la unidad es el Sergeant Rosie Cubillos, su Correo Electrónico es CubillosR@elpasotexas.gov.

Aun los empleados más largamente establecidos y de confianza pueden estar aplicando mal los activos de la compañía o robando dinero. Un sistema de frenos y contrapesos que sea aplicado unilateralmente por todo el negocio u organización protege a todo el mundo y fomenta la confianza. La laxitud y el aligeramiento de controles internos solamente porque nadie nunca ha sido atrapado "cometiendo un robo,” han sido el principio de muchos casos de robo internos manejados por la unidad de crimen de "cuello blanco".